Os Fundos Imobiliários (FIIs) são uma excelente alternativa para quem busca renda passiva mensal e diversificação da carteira. Alguns fundos têm se destacado por sua alta rentabilidade, mesmo em meio à instabilidade econômica e à alta da taxa de juros. Neste artigo, você vai conhecer os fundos imobiliários mais rentáveis do momento e entender por que eles podem ser uma boa escolha para o seu portfólio.
✅ O Que São Fundos Imobiliários?
Os FIIs são investimentos coletivos em ativos ligados ao setor imobiliário, como prédios comerciais, galpões logísticos, shoppings ou mesmo títulos de dívida ligados a imóveis. Ao investir em um FII, você se torna cotista e recebe mensalmente parte dos lucros, normalmente isentos de imposto de renda para pessoas físicas.
📊 Fundos Imobiliários Mais Rentáveis
Cotação Atual de Março de 2025.
1. MXRF11 – Maxi Renda FII
- Dividend Yield: 12,47% ao ano
- Cotação Atual: R$ 9,56
- Setor: Papel (recebíveis imobiliários)
O MXRF11 é um dos fundos mais acessíveis da Bolsa, com cotação abaixo de R$ 10. Ele investe principalmente em CRIs (Certificados de Recebíveis Imobiliários), oferecendo uma rentabilidade consistente mesmo em cenários de juros altos. É uma excelente porta de entrada para quem quer começar a investir em FIIs com foco em renda.
2. HGLG11 – CSHG Logística
- Dividend Yield: 8,97% ao ano
- Cotação Atual: R$ 147,37
- Setor: Tijolo (galpões logísticos)
Com foco em imóveis físicos, o HGLG11 investe em galpões logísticos bem localizados e com contratos de longo prazo. Apesar do DY ser mais baixo que os fundos de papel, oferece maior estabilidade, com patrimônio sólido e uma gestão reconhecida no mercado.
3. SNFF11 – Suno FoF
- Dividend Yield: 14,35% ao ano
- Cotação Atual: R$ 72,67
- Setor: Papel (fundo de fundos)
O SNFF11 se destaca pelo alto rendimento e pela diversificação. Ele investe em outros FIIs (FoF), principalmente fundos de papel. É ideal para quem busca exposição ampla ao mercado imobiliário com uma boa gestão ativa e retornos consistentes.
4. CPTS11 – Capitânia Securities
- Dividend Yield: 12,78% ao ano
- Cotação Atual: R$ 7,20
- Setor: Papel
CPTS11 é um dos fundos mais líquidos da Bolsa e combina boa gestão de risco com foco em crédito estruturado. É ideal para quem quer retorno acima da média com uma carteira diversificada em CRIs e fundos de crédito.
5. SNAG11 – Suno Agro FIAGRO
- Dividend Yield: 13,21% ao ano
- Cotação Atual: R$ 9,15
- Setor: Fiagro (setor agro)
O SNAG11 é um fundo que investe em ativos do agronegócio, como recebíveis agrícolas. Ele se encaixa na nova categoria de FIAGRO e une o potencial de retorno do setor agro com a estrutura dos FIIs, sendo uma ótima opção para diversificação com boa rentabilidade.
🧠 Vale a Pena Investir nos FIIs Mais Rentáveis?
Sim, desde que você entenda os riscos envolvidos e o seu perfil de investidor. Fundos de papel e FIAGROs, por exemplo, tendem a ter maior volatilidade e exposição ao crédito privado. Já os fundos de tijolo oferecem maior estabilidade, mas com yields geralmente mais modestos.
A combinação entre setores diferentes — papel, tijolo e agro — é uma estratégia inteligente para manter renda passiva com consistência e segurança.
❓ Perguntas Frequentes (FAQ) sobre Fundos Imobiliários Mais Rentáveis
📌 O que são os fundos imobiliários mais rentáveis?
São FIIs que entregam os maiores dividend yields (rendimentos anuais), oferecendo alta distribuição de lucros mensais aos investidores.
📌 Fundos imobiliários mais rentáveis são seguros?
Não necessariamente. Fundos com rendimentos muito altos podem ter maior risco de crédito ou maior volatilidade. É importante avaliar a qualidade da gestão e os ativos da carteira.
📌 Quais são os fundos imobiliários mais rentáveis?
Entre os destaques estão:
- SNFF11 (DY 14,35%)
- CPTS11 (DY 12,78%)
- MXRF11 (DY 12,47%)
- SNAG11 (DY 13,21%)
- HGLG11 (DY 8,97%)
📌 Vale a pena investir só nos FIIs mais rentáveis?
Não. O ideal é montar uma carteira diversificada, com fundos de diferentes setores (papel, tijolo, FIAGRO) para equilibrar risco e rendimento.
📌 Fundos imobiliários pagam imposto de renda?
Os rendimentos mensais dos FIIs são isentos de IR para pessoas físicas, desde que o investidor siga as regras da Receita. Porém, o lucro na venda das cotas é tributado em 20%.
📌 Conclusão
Os fundos imobiliários mais rentáveis estão oferecendo dividend yields superiores à média do mercado, atraindo cada vez mais investidores em busca de renda passiva. Avalie cada fundo com atenção, considere a liquidez, a qualidade da gestão e a composição da carteira antes de investir.
Se você está buscando outras oportunidades além dos fundos imobiliários mais rentáveis, vale a pena conferir nossa seleção com os melhores investimentos para 2025 e montar uma carteira diversificada e estratégica para o ano. 📈💼